Эксперт предупредила об опасности переводов с карты на карту самим себе.
Переводы между личными счетами могут быть расценены как скрытый доход, если они производятся слишком часто. Об этом пишет NEWS.ru со ссылкой на финансового эксперта Елену Дроздову. Такие операции могут быть чреваты доначислением НДФЛ и штрафами.
«Большинство граждан воспринимают перевод себе с карты на карту как абсолютно безопасную техническую операцию. Считаю это заблуждением. Банковский комплаенс сейчас работает на опережение с помощью жестких автоматических алгоритмов. Если на ваш счет регулярно поступают переводы от разных физических лиц, банк имеет полное право заморозить дистанционное обслуживание. Любые пополнения налоговая служба может расценить как скрытый коммерческий доход. Сейчас финтех полностью прозрачен для ФНС, доначисление НДФЛ в 13% или 15% вместе со штрафами на неразмеченные переводы - это лишь вопрос времени», - объяснила Дроздова.
Клиенту банка придется лично подтверждать законность каждого перевода, предоставляя чеки и договоры, подчеркнула эксперт. По ее словам, особенно тревожно, если один из отправителей находится в черных списках или участвовал в подозрительных сделках. Карта в таком случае будет автоматически заблокирована, а счет может быть заморожен.
«Ошибка в одной цифре номера телефона при переводе через СБП может стоить дорого. Банк не имеет права самостоятельно вернуть деньги. Возврат можно потребовать через суд по статье о неосновательном обогащении. Если вам «упали» чужие деньги, тратить их нельзя - это уголовный риск. Налоговый контроль серого дохода. Чтобы обезопасить свою карту, например, при сборе денег родительским комитетом, необходимо, во-первых, просить указывать назначение платежа. Каждый перевод должен сопровождаться четким комментарием (например, Иванов Д., фонд класса)», - заключила Дроздова.
Ранее россиянам объяснили причины блокировки банковских переводов
