Эксперт перечислил причины блокировки денежных операций.
Банки могут блокировать переводы по нескольким причинам. О них рассказал РИА Новости глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется. Речь идет прежде всего о случаях, когда данные получателя средств числятся в базе Банка России о мошеннических переводах — то есть счет или реквизиты уже фигурировали в схемах обмана», — сказал он в интервью в преддверии ВЭФ-2026.
Ещё одной причиной может стать нетипичное поведение клиента, например, переводы незнакомцам на крупные суммы, в нехарактерное время, с непривычного устройства. Учитываются данные от оператора связи о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода либо сигналы от Национальной системы платежных карт о риске мошенничеств.
«Перечень оснований для остановки и проверке транзакции не является исчерпывающим - банки вправе дополнять его своими критериями», — отметил эксперт.
Кроме того, с 1 марта 2027 года банки будут обязаны применять в своих мобильных приложениях и на сайтах сертифицированные средства защиты информации, позволяющие до списания денег выявлять признаки воздействия вредоносного программного обеспечения на устройство клиента.
«Банки должны будут предоставить гражданам возможность использовать на своих гаджетах средства защиты от вредоносного ПО. Если банк получит сведения о таком воздействии на телефон или компьютер клиента, то должен будет отказать в проведении операции с данного устройства», — продолжил Аксаков.
Улучшите остроту слуха простым способом.
Кроме того, банки будут обязаны учитывать сведения ГИС «Антифрод» о мошеннических звонках и смс. При использовании номера клиента для контакта с номером, включенным в систему как мошеннический, банк откажет в операции и уведомит об этом клиента. Даже при подтверждении действий банк вправе не проводить перевод в течение шести часов, пояснил депутат.
«Банки не станут массово блокировать законные операции граждан на «чистые» номера. Клиент сможет подтвердить даже приостановленную транзакцию, обосновав ее правомерность. Обязательная заморозка перевода на 48 часов происходит только при нахождении счета адресата в «черном списке» Банка России», — напомнил Аксаков.
