Банк России обнародовал список компаний с признаками нелегальной деятельности. В перечень попали две карельские организации.
Компания «Потребфинанс» из Суоярвского района, выдающая микрозаймы, посчитали «черным кредитором». Организация не состоит в реестре Центробанка, но при этом выдает кредиты. Подобные компании работают вне правового поля и порой прибегают к незаконным методам взыскания задолженностей.
Потребительский кооператив «Кемский» имеет признаки финансовой пирамиды. Подобные организации предлагают инвестировать в якобы перспективные проекты ив итоге оставляют своих клиентов без денег. Нелегалы обещают гарантированный доход, но никакой фактической деятельности не ведут.
Всего в перечень попали 1,8 тыс. компаний. Теперь Центробанк будет сообщать о нелегальных брокерах, кредиторах и финансовых пирамидах досрочно. То есть сразу, как только выявят признаки нарушений – до того, как их деятельность признают незаконной и пресекут ее. В Центробанке считают, что такая мера поможет защитить деньги россиян, но при это не исключают, что некоторые из компаний попытаются оспорить занесение в перечень в суде.
Этап выявления и сбора доказательной базы составляет примерно 30% всего процесса от выявления до пресечения [незаконной деятельности на финрынке], и пресечение является наиболее длинным этапом в силу разных процедурных причин, – пояснил первый зампред ЦБ Сергей Швецов в разговоре с «РБК».
По словам Швецова, с момента сбора доказательств до фактического закрытия компании проходит порядка трех месяцев, поэтому информацию решили публиковать раньше, чтобы «граждане могли сориентироваться и не попасть в капкан к злоумышленникам».
